Инвестиции в золото обладают рядом особенностей, обеспечивающих наивысший уровень безопасности. Во времена экономической нестабильности и высокой волатильности финансовых рынков, именно этот драгоценный металл становится основной целью диверсификационных стратегий хедж-фондов. Причины тому следующие:
- Актив характеризуется высоким уровнем ценовой стабильности, поэтому не подвержен сильным колебаниям;
- Драгметалл нисколько не подвержен катастрофическим последствиям катаклизмов, чего нельзя сказать о других объектах инвестирования;
- Высокая степень защиты от политической и экономической нестабильности. К примеру, вследствие недальновидной внешнеполитической стратегии, стоимость внутригосударственных активов (недвижимость, наличные средства, ценные бумаги) может существенно снизиться. В то время как для цены на золото характерен интернациональный признак;
- Широкий спектр активов (золотые монеты, слитки, ОМС и украшения).
Говоря о том, насколько надежны инвестиции в золото, нельзя не упомянуть результаты последнего статистического исследования. Дело в том, что чем сильнее кризис рынков капитала (и больше география его распространения), тем стремительнее повышаются котировки на драгметалл.
Как вложить деньги в золото: доступные варианты
На сегодняшний день доступен широкий спектр возможностей вложения средств в золото. Каждый из них характеризуется не только уровнем доходности, но и рядом специфических особенностей.
Монеты
Одной из отличительных особенностей инвестирования в золотые монеты является возможность неуплаты НДС. Однако, вместе с преимуществом приходит и некоторые минусы. В частности, актив обладает значительным спрэдом (разница между приобретением и продажей), а также расходами на хранение.
Слитки
Покупка золотых слитков – это относительная независимость и высокий уровень надежности. Владелец подобного актива является полностью независимым от изменений законодательной базы, страны нахождения и банковских организаций. Единственные минусы подобного способа инвестирования в золото является значительный налог на добавленную стоимость, а также наличие комплексных расходов на хранение и возможную транспортировку слитков. Однако, при долговременном хранении слитков, а также возрастании стоимости на драгоценный металл, все вышеуказанные минусы полностью нивелируются.
Обезличенный металлический счет
Еще одним, не менее действенным способом сохранения капитала является открытие в банке ОМС (обезличенный металлический счет). Несмотря на то, что подобный вид инвестирования не имеет какие-либо значительные плюсы, особенно в краткосрочной и среднесрочной перспективе, он способен обеспечить надежный уровень защиты.
Принцип заключается в подписании двустороннего договора с банковской организацией. При этом открытие ОМС не означает, что инвестор будет владеть определенным числом золота. ОМС – это банковский депозит, привязанный к колебаниям стоимости драгоценного металла.
Рынок фьючерсных и опционных контрактов
В условиях сегодняшнего рынка капиталов, одним из популярных видов инвестирования в золото является рынок деривативов (опционы и фьючерсы). В данном случае, инвестор покупает не физическое золото, а только право на его покупку по определенной цене. Единственным преимуществом подобного способа является минимальный уровень спреда, а также полное отсутствие на услуги хранения драгоценного металла. Деривативы успешно используются многими инвестиционными фондами в рамках диверсификации своих портфелей.
Инвестиции в золото через ценные бумаги золотодобывающих компаний
Акции и долговые обязательства компаний, занимающихся разработкой золотоносных месторождений, являются одним из действенных инструментов распределения рисков при инвестировании в золото. Покупка акций характеризуется низкими комиссионными издержками, отсутствием каких-либо добавочных расходов (хранение, транспортировка и т. п.). Несмотря на многие плюсы подобного вида инвестирования, он обладает дополнительным риском, в частности, при неграмотном подходе руководства фирмы, предприятие может обанкротиться, вследствие чего купленные ранее акции могут полностью обесцениться.
Риск «золотого» капиталовложения
Несмотря на многочисленные плюсы инвестирования в золото важно максимально качественно взвесить все возможные риски, а именно:
- Стоимость золота при всех своих преимуществах может не только расти, но в определенные моменты и снижаться, что при неправильно рассчитанном времени сделки может привести к значительным убыткам. Важно проанализировать текущую конъюнктуру рынка;
- Начинающим инвесторам лучше всего использовать золото в долгосрочных алгоритмах инвестирования. Изымать краткосрочную прибыль с низковолатильного актива могут только профессионалы, имеющие на своем опыте не одну успешную сделку;
- При выборе способа вложения в золото не следует гнаться за красивыми рекламами и обещаниями быстрой прибыли. Золото, равно как и многие другие популярные инструменты денежных вложений часто привлекают мошенников;
- В случае если в качестве актива вложения были выбраны акции золотодобывающих предприятий, важно ознакомится с их финансовой отчетностью не менее, чем за пять прошедших лет. Не стоит покупать ценные бумаги первой попавшейся компании.
Также, при покупке золотых монет вне стен банковской организации стоит привлечь специалиста, оградив себя от возможного обмана и покупки фальшивых монет.
Каталог монет
Все существующие монеты можно найти в нашей базе с помощью удобного поиска.
Резюме
Инвестиции в золото на протяжении всей истории финансового рынка считаются прекрасным способом сохранения денежных средств. Однако, при долгосрочном подходе, покупка золота может принести немалую прибыль, а в ряде случаев (как подтверждает история) превосходящую годовые среднерыночные показатели.
Поделитесь своим опытом инвестирования в золото на нашем форуме или в комментариях ниже
Загрузка...