Брокеры поддерживающие сегрегированный счет

Сегрегированный счет – это отдельный счет, открываемый клиенту брокера в банке, на котором хранятся деньги частного инвестора отдельно от средств компании. Это помогает исключить вероятность использования мошеннических схем с финансами гражданина: он может отслеживать их движения по выпискам и получать полную информацию обо всех совершенных транзакциях.

Рейтинг брокеров с сегрегированными счетами

От каких рисков страхует сегрегированный счет

Хранение средств клиента на отдельном счете в банке, с которым у брокера заключен договор, страхует инвестора от следующих возможных рисков.

Неправомерные действия брокера

Если брокерская компания решит использовать доверенные ей под управление средства для реализации мошеннических схем, присвоить чужие деньги, клиентам будет проще вернуть собственный капитал в рамках процедуры чарчбэка (признания совершенных операций по счету недействительными).

Банкротство брокера

Если брокерская компания будет признана банкротом или внезапно решит исчезнуть с рынка, клиент не потеряет деньги: они хранятся отдельно от средств компании в банке на счете, открытом на имя инвестора.

Форс-мажорные обстоятельства

Средства физических лиц, находящиеся на банковских счетах, в России подлежат обязательному страхованию. Это означает, что в случае банкротства кредитной организации АСВ вернет частному инвестору деньги. Аналогичная процедура для юридических лиц, к числу которых относятся брокерские фирмы, не предусмотрена.

Нюансы использования сегрегированных счетов

Для частного инвестора сегрегированный счет является показателем надежности, гарантией возврата вложенных средств. На практике этот инструмент имеет ряд ограничений:

• Открывается исключительно для крупных клиентов. Брокер устанавливает нижний порог депозита по собственному усмотрению, его значение может достигать 50-100 тыс. долларов. Деньги мелких клиентов хранятся на счетах компании.
• Предполагает хранение не всего депозита, а 70-90% от его величины, остальное остается в распоряжении брокера.
• Страхует клиента исключительно от неторговых рисков. Например, если брокер купит на все деньги, переданные в управление, акции фирмы, которые затем подешевеют в два раза, убытки будет нести сам инвестор.

Особый порядок открытия сегрегированного счета предусмотрен для случая, если в роли брокера выступает банк. Клиент размещает деньги в кредитной организации, после чего заключает договор об управлении средствами. 100% депозита хранится на отдельном счете, но его нельзя назвать полностью независимым от компании.

Порядок открытия сегрегированного счета

Чтобы начать работать с сегрегированным счетом, клиент действует по следующей схеме:

• Подает своему брокеру заявку на его открытие, переводит на счет компании заранее оговоренную сумму (от 10 до 50% от совокупного объема депозита).
• Предоставляет представителю брокерской фирмы выписку с банковского счета, из которой следует, что там размещен остаток суммы (50-90% от величины депозита).
• Торгует в рамках всего депозита в пределах маржинальных требований брокера.

В конце месяца брокерская организация подводит итоги. Она рассчитывает сумму средств клиента, которая находится в ее распоряжении. Если торговля была удачной и депозит приумножился, никаких дополнительных действий не требуется.

Если в результате убыточных сделок клиент потерял средства, сумма в распоряжении компании уменьшилась, недостающая разница автоматически списывается с банковского счета инвестора и переходит к брокеру. Торговля продолжается с прежним депозитом.

Если клиент решит прекратить отношения с финансовым посредником, он снимет собственные средства (до 90% от депозита) с сегрегированного счета. Остальные 10-50% ему выдаст брокерская фирма после соблюдения всех документальных формальностей.