Сегодня, наверное, уже почти каждый знает, что такое рынок форекс.
Forex или Foreign Exchange (дословно «иностранный обмен») — это рынок без какой-либо централизации, где каждый день происходят сделки на триллионы долларов с разной валютой.
В этой огромной массе операций участвуют как элементарные операции в обменных пунктах и внутри банков, в которых их клиенты меняют одну валюту на другую, так и крупнейших в мире транснациональных корпораций, которые в ходе своей международной деятельности покупают и продают различные валюты.
И немалую долю на форексе составляют спекулятивные операции, когда одни валюты покупают или продают за другие, чтобы на изменении цены первых заработать прибыль.
Такая деятельность называется трейдингом.
Такими спекулятивными операциями занимаются и очень крупные участники, такие как хедж-фонды и инвестиционные банки, где целые отделы сформированы для того, чтобы извлекать прибыль из изменения курсов валют, и мелкие частные спекулянты, которые хотят вместе с мастодонтами рынков поучаствовать в торгах и приумножить свои небольшие капиталы.
Благодаря развитию технологий и инфраструктуры у каждого есть возможность стать трейдером. И потенциально у каждого есть возможность сколотить на этом состояние.
Но как и в любом другом виде деятельности, остаться на плаву и стать действительно успешным трейдером, а уж тем более тем, кто практически из ничего сделал себе миллионное состояние, удаётся буквально единицам.
В рамках этой статьи мы поговорим о том, есть ли возможность, не бросаясь в крайности, не потерять то, что имеешь и зарабатывать достаточно и стабильно, чтобы покрывать все свои материальные нужды.
Сколько можно заработать на форексе?
Вопрос животрепещущий, но, пожалуй, не совсем правильный. То есть это не тот вопрос, ответ на который даст понимание того, стоит начинать заниматься трейдингом или не стоит.
Ведь если ответить на него «Можно заработать миллионы», то это не будет ошибкой. Но вот заработать миллионы вероятность гораздо больше, если уже у вас есть миллионы или сотни миллионов, а не 100-500$.
Про трейдинг можно сказать как и про многие другие отрасли: уровень дохода здесь неограничен. Как говорят, например, и про работу в продажах, что доход потенциально неограничен. И так оно и есть. Но всегда есть какие-то сдерживающие факторы, контекст и так далее, которые всё равно вносят свои коррективы и ограничения.
И в трейдинге такими ограничениями являются риски.
Заработать можно сколько угодно, а вот потерять можно только ваш депозит. И потенциал заработка ограничивается этими потерями.
Поэтому чтобы была возможность торговать в правильные моменты правильными объёмами, нужно торговать очень аккуратно, чтобы как можно дольше оставаться в игре, как говорят в покере. Чтобы несколько потерь не уничтожили ваш депозит, и у вас оставались деньги, чтобы в подходящий момент совершить сделки, которые будут успешными.
И конечно же, таких успешных сделок должно быть много. Да, бывают случаи, когда человек открывает сделку на весь депозит, и тот за одну сделку увеличивается в несколько раз. Но это просто везение. И в большинстве случаев этот же человек дальше всё теряет, также открыв сделку при риске всем депозитом. Поэтому нужно торговать аккуратно, не рискуя многим в одной сделке. И нужна системная торговля прибыльная на дистанции, чтобы депозит постепенно и методично прирастал.
Если трейдер делает 3-5% дохода в месяц, это уже очень хороший результат. Если он делает 10-20% в месяц, то это прост отлично, ну уже стоит проверить, не завышает ли он риски.
Поэтому есть несколько вариантов, как зарабатывать на форекс.
Можно сразу иметь крупную сумму, 3-5% в месяц с которой будет достаточно для своих нужд. Хотя нужно понимать, что даже самые успешные трейдеры не всегда настолько стабильны, чтобы именно каждый месяц наторговывать по 5%. Даже у самых успешных трейдеров и профессиональных управляющих бывают убыточные периоды. И их задача по максимуму снизить в эти периоды свои потери.
Другой вариант — это постепенно и аккуратно увеличивать свои скромные средства до того размера, который позволит вам обеспечивать свои нужды.
Либо же можно освоить премудрости трейдинга, научиться работать с рисками, зарабатывать прибыль, делать это более-менее стабильно и брать средства инвесторов под управления, получая свой процент от заработанной прибыли. Этот вариант, кстати, будет ответом тем, кто задаётся вопросом, а можно ли заработать на форексе с нуля. Можно, но если у вас нет средств, тогда нужны средства инвесторов.
Конечно, можно пробовать разогнать свой небольшой депозит рискованными способами, а потом в какой-то момент, пока депозит не потерян, успеть остановиться и начать торговать консервативно. Но как показывает огромное количество примеров, подавляющее большинство таких попыток заканчивается потерей денег и разочарованием.
С чего начать?
Если же у вас нет ни больших сумм, которые сразу позволят выйти на хорошую прибыль, ни опыта торговли, чтобы брать инвесторские деньги в управление, то остаётся только один вариант — учиться торговать, не терять и зарабатывать, постепенно наращивая свой торговый депозит.
И нужно понимать, что для того чтобы научиться трейдингу нужно много времени и усилий. Обучение не будет заключаться просто в изучении правил какой-то торговой системы. Самое сложное будет научиться дисциплине, самоконтролю, владению эмоциями, соблюдению рисков. И это совсем не так просто как кажется.
Но если вы решили всё же стать на путь трейдинга, то нужно понимать, что сейчас многие брокеры, кто предоставляет доступ к форексу для торговли, позволяют открывать депозиты даже на 1$. Само собой, и прибыль с такого депозита будет мизерной. Но, во-первых, для практики это хороший счёт, который не жалко потерять, но можно прочувствовать реальный рынок. Во-вторых, брокеры предоставляют кредитное плечо.
Например, кредитное плечо равно 1:100. Если депозит 100$, то с кредитным плечом можно совершать сделки на сумму 100 * 100 = 10 000$. А с 10 000 прибыль может быть уже ощутимее. Но нужно отдавать себе отчёт, что торговать на весь депозит на всё плечо — крайне рискованно. И ещё нужно помнить, что при сделке на 10 000 малейшее изменение цены стоит в 100 раз дороже, чем если бы торги шли без плеча только на 100$. И если цена пойдёт против сделки, образуя минус, как только текущий минус будет равен 100$, сделка будет принудительно закрыта. Брокер не даст уйти в минус себе. Об этом нужно помнить.
То есть можно, например, начинать с небольшой суммы и пользоваться лишь частью кредитного плеча. И первое, что нужно будет сделать — это выбрать подходящего брокера.
Выбор брокера
Можно перечислить несколько критериев, по которым можно выбирать брокера: размер минимального счёта, величина кредитного плеча, способы исполнения сделок, способы ввода и вывода средств и другие. Этому посвящена наша предыдущая статья.
Главное, на что стоит смотреть в первую очередь, — это регулятор, под чьим контролем работает брокер на форекс.
В России, чтобы получить лицензию ЦБ, нужно иметь собственного капитала на 100 миллионов рублей и быть членом СРО, которая также имеют аккредитацию ЦБ. В России меньше 5 компаний имеют лицензию ЦБ.
Но российский трейдер может свободно выбирать зарубежного брокера, который подчиняется иностранному регулятору. Самой надёжной регуляцией считается американская в лице Комиссии по ценным бумагам и биржам или SEC и английская в лице FCA. за брокерами под регуляцией этих органов ведётся строжайший надзор, и средства клиентов имеют надёжную страховку. Поэтому в первую очередь стоит выбирать компании именно под такой регуляцией.
Выбрав поставщика услуг на форекс, можно переходить к получению знаний и опыта.
Обучение трейдингу
Приступать к реальной торговле не стоит торопиться. Конечно, чем раньше будет появляться опыт непосредственно торговли,тем лучше. Но если сразу начать делать неправильные вещи, то можно эти ошибки закрепить, а потом искоренить их может быть непросто.
Сперва нужно получить знания о том, что такое рынки и форекс, какой бывает трейдинг, как движутся цены, какие закономерности и какая логика заставляют рынки и цены изменяться, какие бывают торговые подходы, правила и системы.
Многие компании-брокеры предоставляют бесплатные материалы и курсы для подготовки трейдеров. Ведь добросовестный брокер, в отличие от недобросовестного, не зарабатывает на потерях клиентов, а зарабатывает на комиссиях, которые клиент платит. Поэтому порядочному брокеру выгодно, чтобы клиент торговал как можно больше и дольше, чтобы платил больше комиссий.
Поэтому многие брокеры имеют хорошие программы обучения азам трейдинга.
Но как и в любом деле, в трейдинге нужно постоянно обучаться, если есть желание не быть дилетантом, а стать профессионалом. Поэтому можно обратить внимание на обучающие курсы или найти себе преподавателя по трейдингу, кто будет готов поделиться опытом. Но тут нужно внимательно выбирать, чтобы не нарваться на очередного «инфоцыгана», который сам торговать не умеет, примеры своей реальной торговли показать не может, но бьёт себя в грудь, что он познал дзен и видит рынки насквозь.
Выбор торгового подхода и демо-счёт
Обучившись самостоятельно или у профессионалов основам трейдинга, познакомившись с техническими индикаторами, инструментами графического и фундаментального анализа по новостям и макроэкономическим показателям можно переходить к определению своей торговой системы.
Тут нужно определиться с несколькими вещами.
Стоит иметь в виду, что необязательно торговать самому. Можно передать свои средства в управление и вложить их, например, в памм-счета.
Памм-счёт — это счёт под управлением трейдера-управляющего, на котором размещены деньги множества инвесторов. Если управляющий заработал 10%, значит, и инвестор получит 10% — расходы на управляющего. То же самое и с убытками.
С памм-счетами стоит быть осторожным, поскольку множество трейдеров-управляющих создают их, выбирают рискованные стратегии, которые, если повезёт, показывают большую прибыль за короткие сроки, привлекают массу инвесторов, управляющий успевает что-то заработать, а потом происходят слив депозита и большие потери для инвесторов.
Нужно тщательно выбирать памм-счета. Желательно, чтобы их торговая история исчислялась хотя бы полугодом, а лучше годом или два. Нужно, чтобы просадки по счёту были не больше 5-20%. И желательно, чтобы, кроме прибыльных сделок, были и убыточные. Часто, если в истории торгов только прибыльные сделки, это значит, что управляющий использует систему мартингейла, которая рано или поздно приведёт к потере всех денег.
Есть вариант торговать с помощью робота, который будет совершать сделки автоматически без участия трейдера. Нужно только либо держать включённым компьютер, чтобы был запущен торговый терминал с роботом, или использовать VPS.
Но роботы тоже имеют недостатки. Если рынок изменится, а робот к таким изменениям не готов, то он будет торговать по своей стратегии, которая к новым условиям рынка уже не подходит, и постепенно сливать ваш депозит. Поэтому этот вариант стоит выбирать, если вы уже уверенно чувствуете себя в трейдинге и сможете в случае негативной полосы у робота его перенастроить или взять бразды управления на себя. Ещё неплохо иметь навыки программирования, чтобы самому вносить изменения в робота, подстраивая его под рыночную ситуацию.
Если же вы выбрали путь самому стать трейдером, то нужно выбрать торговую стратегию. Выбрать торговую стратегию, это значит определиться со сводом правил, которые будут чётко и однозначно определять:
- точку входа, когда вам открывать сделки;
- точку выхода из рынка;
- временной интервал, на котором анализировать рынок и открывать позиции;
- перечень торгуемых инструментов;
- допустимые риски, которые вы готовы понести в одной сделке, за день и в целом по всем сделкам, чтобы не дать убыткам разрастись и уничтожить ваш депозит.
Также важно при выборе системы определиться с горизонтом торговли. Ведь торговать можно внутри дня, совершая много сделок за дневную торговую сессию. Можно торговать среднесрочно, когда сделки могут быть открыты по нескольку часов или дней. А можно быть долгосрочным трейдером. у которого позиции могут удерживаться и месяцами.
Когда с торговой стратегией определились, необходимо испытать её в бою. И это важно не только для того, чтобы убедиться в её результативности, но и самому приучить себя следовать её правилам.
Ведь бывает так, что разные люди берут одну и ту же торговую систему, но один по ней зарабатывает, а второй теряет. Так происходит потому, что не каждый способен чётко выполнять правила системы, подавляя периодическое желание совершить сделку или выход из сделки вопреки правилам системы, когда кажется, что можно принять более правильное решение в текущей ситуации.
Бывают ситуации, что такое отступление от правил оказывается удачным, но чаще всего это портит статистику и на дистанции такие отступления будут только приносить убытки.
Лучше протестировать стратегию на истории, убедиться, что она прибыльна, поверить в неё, и тогда психологически будет проще следовать её правилам, не подаваясь сомнениям.
И чтобы привыкнуть к системе, отработать на реальном рынке её правила, но не рисковать реальными деньгами, рекомендуется поторговать на учебном или демо-счёте. На этом счёте брокер даёт котировки реального рынка, а сделки открываются на виртуальные деньги.
Конечно, у брокеров часто условия исполнения сделок немного отличаются на реальном и демо-счетах. Но на начальном этапе это не так важно, как важно попробовать сам процесс трейдинга на котировках онлайн.
Переход на реальный счёт
Освоившись с торговлей на демо-счёте, получая стабильную прибыль от нескольких месяцев до полугода, можно пробовать переходить на реальный счёт. И, кстати, лучше на демо-счёте тренироваться на той сумме, с которой вы начнёте торговлю на реальном счёте, чтобы при переходе у вас не было стресса от разных размеров торгового депозита.
Выбрать тип реального счёта сейчас достаточно просто. В основном у всех брокеров они отличаются размер минимальной суммы, на которую счёт может быть открыт. Если у вас желание попробовать реальный счёт но с маленькой суммой, например, в 10$, а стандартные счета с их минимальными объёмами одной сделки не позволяют вам соблюдать риски стратегии, то можно выбрать центовые счета, где допускается открытие сделок крайне малыми торговыми объёмами.
Бывают ещё разница в исполнении сделок: market execution может открывать ваши сделки не по запрошенной цене, а с небольшим проскальзыванием, ведь за время исполнения цена на рынке может чуть измениться, и instant execution, когда сделка либо исполняется по вашей цене, либо нет и возникает запрос об одобрении новой цены сделки, который можно принять или отвергнуть.
Об этих нюансах можно прочитать в нашей статье о выборе брокера.
Заключение
Выше мы разобрали базовый сценарий погружения новичка в трейдинг с основными возможными разветвлениями.
Если резюмировать, то, можно сказать, что на форекс можно заработать быстро и много. Но это при огромных рисках и с надеждой на удачу, что для трейдинга в целом противопоказано.
Лучше, не спеша, во всём разобраться, научиться торговать на демо-счёте и малых суммах и потом постепенно наращивать свой депозит.
И правильная стратегия, системность, невысокие риски и время будут на вашей стороне на пути к прибыльному трейдингу.
Загрузка...